AML Politikası

Standart KYC Prosedürleri

Sorumlu bir bahis şirketi olarak Top90, geçerli tüm sektör standartlarına tam anlamıyla uyum sağlar. Müşterilerimizle daimi ilişkiler kurmaya odaklanıyor ve her müşterimizin ihtiyaç ve hedeflerine göre özel hizmetler sunabilme yeteneğimizden gurur duyuyoruz. Mükemmel müşteri ilişkilerimizin yanı sıra, müşterilerimizin varlıklarını korumak ve onlara birinci sınıf finansal hizmetler sunmak amacıyla ilgili kara para aklama yasalarına da uyum sağlıyoruz.

Bu uyum ve hizmet dengesini sağlamak için Top90, herhangi bir para çekme talebinde (üç aydan eski olmamak üzere) müşterilerden yüksek çözünürlüklü bir kimlik ve ikametgah belgesi talep etmektedir.

Standart KYC Taleplerimiz:

İlk kez para çekme talebinde bulunan tüm müşteriler için:

• Pasaport veya kimlik fotokopisi;
• Süresi 3 aydan kısa olmak üzere hizmet faturası (adres kanıtı olarak).

Top90, belirli finansal işlemler konusunda müşterilerinden gerekçelendirme isteyebilir. Bu tür durumlarda, ilgili sözleşmeler, faturalar veya satın alma siparişleri talep edilecektir. Top90, işlemlerin meşruiyetini doğrulamak amacıyla, ilgili taraflarla iletişim kurma hakkını saklı tutar. Ayrıca, hesap sahiplerine tüm hesap bilgileri e-posta yoluyla bildirilir ve gerekli durumlarda bildirilen iletişim numarası aranabilir. İletişim bilgilerinin değişmesi durumunda bu durum bildirilmelidir.

AML Politikası

2.1. Politika ve Tanımı

Top90, kara para aklama faaliyetlerine sıfır tolerans ile katı bir kara para aklama karşıtı politika uygular. Yasa dışı yollarla elde edilen fonların kaynağını gizlemeye yönelik her türlü girişim kara para aklama olarak kabul edilir.

Tüm Top90 iştirakleri, Top90’ın kara para aklamayı önleme politikasına ve geçerli kara para aklamayı önleme yasalarına uymakla yükümlüdür. Bu politikalara uyulmaması durumunda ciddi cezai yaptırımlar ve para cezaları uygulanabilir.

Top90, chip dumping, karşılıklı bahisler veya şüpheli faaliyetleri derhal engeller. Bu tür faaliyetler, Top90’ın kurulduğu günden beri bağlı olduğu ilkelere aykırıdır.

Top90, kara para aklamaya karşı finansal işlemleri kontrol etmek amacıyla bir dizi filtreleme işlemi uygular. Bu işlemler, kara para aklamadan arındırılmış finansal işlemlerin sağlanmasına yardımcı olur.

Müşterilerimizin Taahhütleri:

Müşteriler, Top90 müşterisi oldukları süre boyunca kara para aklama ve suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerle ilgili tüm tüzüklere uyacaklarını kabul ederler.

Müşteriler, kara para aklamayı önleme konusunda Top90 ile tam işbirliği yapmayı kabul ederler.

Top90, geçerli yasalara aykırı olabilecek herhangi bir işlemi durdurma veya geciktirme hakkını saklı tutar. Ayrıca, hesabın yasa dışı faaliyetler için kullanıldığından şüphelenilmesi durumunda hesapları askıya alma veya sonlandırma hakkına sahiptir.

Top90, müşteri bilgilerini dolandırıcılık veya diğer yasa dışı faaliyetlerin araştırılması amacıyla kullanma hakkını saklı tutar.

2.2. Risk Değerlendirmesi

Top90, tüm müşteri ilişkilerinde kara para aklama risklerini değerlendirmek için standartlaştırılmış bir risk derecelendirme modeli kullanır. Bu model her yıl Top90 Yönetim Kurulu tarafından onaylanır.

2.3. Şüpheli Faaliyetler

Top90’ın şüpheli bulabileceği faaliyetler şunları içerir:

• Kara para aklamayla mücadele politikasına karşı olağandışı endişe veya çekince gösteren müşteriler.
• Hukuki veya cezai bir ihlale konu olma geçmişi bulunan müşteriler.
• Başka bir kişiyi temsil ettiği izlenimini uyandıran müşteriler.
• Sıkça büyük mevduatlar yaparak yalnızca nakit işlemler talep eden müşteriler.
• Birden fazla hesap kullanarak alışılmadık derecede çok sayıda işlem yapan veya 3. taraf işlemleri gerçekleştiren müşteriler.
• Mali Eylem Görev Gücü'nün İşbirliği Yapılmayan Ülkeler listesinde yer alan ülkelerin vatandaşları veya bu ülkelerde hesabı olan müşteriler.
• Genellikle aktif olmayan bir hesabın aniden büyük miktarda para transferleri alması.
• Top90, müşteri hesap hareketlerini ve işlemlerini değerlendirmek için uygun önlemleri alır.

2.4. Müşteri Kimlik Doğrulama Prosedürleri

Top90, müşterilerinin gerçek kimliğini doğrulamak için çeşitli tanımlama prosedürleri uygular. Kabul edilebilir bir süre içinde kimliği doğrulanamayan müşterilerin hesapları askıya alınır ve gerekli durumlarda sonlandırılır.

Asıl Kişiler İçin Tanımlama İşlemleri:

• Yasal ve kızlık soyadı gibi kullanılan diğer isimler
• Adres bilgisi
• Telefon numarası
• E-posta adresi
• Doğum tarihi ve yeri
• Ülke bilgisi
• Kimlik kartı, pasaport veya ehliyet gibi müşterinin fotoğrafını içeren geçerli bir resmi belgenin kimlik numarası

2.5. Kayıt Tutma

Top90, tüm belge ve hizmet kayıtlarını geçerli yasaların belirlediği minimum süre boyunca saklar.

2.6. Eğitim

Top90, her yeni çalışanına kara para aklamayla mücadele eğitimi verdiği kapsamlı bir eğitim politikası uygular. Çalışanlar ayrıca yıllık olarak yenilenen eğitim programlarına da katılırlar.

2.7. Yönetim

Top90’da kara para aklamayla mücadele politikasını yönetmekten sorumlu bir AML Uyum Görevlisi bulunur. Bu görevli, Top90’ın AML politikasının yorumlanması, revize edilmesi ve uygulanmasından sorumludur.